Если у вас уже есть IRA, вы можете перевести унаследованные активы в другую традиционную IRA на ваше имя или преобразовать активы в Roth IRA. Самый простой способ сделать это — осуществить прямой перевод средств от доверительного управляющего к доверительному управляющему с одного счета на другой или между одним хранителем IRA и другим.
Можно ли комбинировать SEP IRA и традиционную IRA?
Технически SEP IRA и традиционная IRA — это счета одного и того же типа для целей налогообложения. Таким образом, вы можете объединить SEP IRA с традиционной IRA без каких-либо последствий, за исключением того, кому разрешено вносить взносы. При этом перемещайте активы в виде прямой передачи (не подлежащей отчетности) от доверительного управляющего к доверительному управляющему.
Как перенести Roth IRA на другую Roth IRA?
Если вы выберете вариант прямого перевода, вы попросите своего текущего хранителя Roth IRA перевести средства непосредственно на ваш Roth IRA у другого хранителя. При прямом переводе вы не пользуетесь деньгами и не контролируете их; они отправляются прямо в вашу Roth IRA в другом месте.
Существует ли ограничение на пролонгацию Roth IRA?
Хотя пролонгация не влияет на лимит вашего годового взноса, если вы переводите деньги с пенсионного счета до уплаты налогов на Roth IRA, вы должны включить эту сумму в свой налогооблагаемый доход за год.
Существует ли правило 60-дневного продления для Roth IRA?
Если вы переводите средства из одной Roth IRA в другую, правило 60-дневного переноса Roth IRA по-прежнему действует. Хотя технически в глазах IRS у вас только одна Roth IRA, вы можете “переводить” деньги с одного брокерского счета на другой. Надлежащий перенос с одного брокерского счета Roth IRA на другой не повлечет за собой никаких налогов или штрафов.
Можете ли вы переводить деньги из одной IRA в другую?
Пример Roth IRA на Roth IRA. Если вы переводите средства из одной Roth IRA в другую, правило 60-дневного переноса Roth IRA по-прежнему действует. Хотя технически в глазах IRS у вас только одна Roth IRA, вы можете “переводить” деньги с одного брокерского счета на другой.
Можете ли вы перенести неквалифицированную рассылку на Roth IRA?
Приемлемые суммы, которые переносятся с другой отсрочки уплаты налогов в течение 60 дней, также не облагаются никакими налогами или штрафами. Это часто называют правилом 60 дней, и оно применяется, даже если сумма распределяется неквалифицированно. Эти 60 дней также вступают в силу, если вы хотите повторно внести снятые средства.
Что произойдет, если вы пропустите 60-дневный ролловер?
Но, как и в предыдущих примерах, применяется правило 60-дневного продления. Если вы пропустите 60-дневный период, то ваш взнос в Roth IRA за этот налоговый год ограничен суммой, которую вы все еще могли бы внести.