Во-первых, давайте начнем с партнерского бизнеса как концепции.
Мир финтеха — это бурлящее место, где сотни фирм постоянно запускают новые платформы и проекты — брокерские конторы, криптовалютные биржи, маржинальные биржи, конвертеры, банки и т.д.
Основной способ познакомить конечных пользователей с бизнесом — это публичный маркетинг. Благодаря маркетингу клиенты могут ознакомиться с платформой, а затем зарегистрироваться на ней, совершать сделки и так далее.
Однако в индустрии финтеха появился совершенно новый подход к знакомству клиентов с бизнесом. Это называется партнерским бизнесом, где помимо самого брокера и сети клиентов, совершающих сделки, есть также партнеры (IB, или представляющие брокеры). Такие отношения между брокером и этими IBS очень выгодны, потому что партнеры знакомят конечных пользователей с основным бизнесом брокера. Партнерам, имеющим собственную сеть пользователей, могут понадобиться уникальные маркетинговые инструменты, программы скидок и так далее, поэтому они обращаются к конечному брокеру.
Когда мы говорим о брокерских услугах, обычно существует две модели: распределение доходов и стоимость за действие, также известная как CPA.
Брокерские компании позволяют конечным пользователям вносить депозиты или снимать средства со своих торговых счетов, где они в конечном итоге торгуют, получают прибыль или теряют деньги, что является неизбежной частью трейдинга. Используя эти брокерские услуги, все трейдеры могут попытаться получить прибыль на Форекс или других типах рынков.
Когда мы говорим о модели, ориентированной на ИБ, ее можно охарактеризовать как распространяющуюся; она растет подобно дереву между конечными пользователями и брокерской компанией, что привлекает партнеров, привносящих в брокерскую деятельность свои собственные рынки и сообщества. Тем не менее, модель, основанная на IB, — это бесплатный маркетинг : как только вы представите партнеров и примете решение об условиях, партнеры приведут своих пользователей с их собственными депозитами, что означает дополнительный доход для вашего бизнеса. Эти “деревья” все больше растут: брокерские компании приглашают IBS, которые приходят как конечные пользователи, а затем сами становятся IBS. Следовательно, к экосистеме присоединяется все больше пользователей. Подробнее про партнерские программы читайте на страницах специализированного сайта.
Теперь давайте перейдем дальше и обсудим модели скидок.
Модели скидок
Самая простая из них — это модель, основанная на комиссионных. Она предполагает, что IB приводит пользователей к вашему брокеру, а затем получает вознаграждение за каждую совершенную ими сделку. Процесс работает следующим образом: после того, как пользователь вносит деньги на свой торговый счет, он начинает торговать с вами. При этом каждая совершаемая им сделка сопровождается комиссией. Часть этой комиссии идет партнеру за предоставление его услуг.
Вы можете устанавливать комиссионные за каждый час, каждые 24 часа, каждую неделю или даже каждый месяц. Однако наиболее распространенным вариантом является работа в режиме реального времени, поскольку ваши партнеры хотят получать скидки сразу после совершения сделок.
Вознаграждение, которое вы выплачиваете своему IB, представляет собой процент от комиссии, которую вы получаете от сделок клиента. Давайте рассмотрим следующий пример:
Допустим, вы определяете комиссию вашей платформы за все сделки равной 0,2%, а процент вознаграждения — 50%. Следовательно, сделка на 100 000 долларов будет означать, что ваш партнер получит 100 долларов.
Чем больше ваши конечные пользователи зарабатывают с точки зрения объема продаж, тем больше скидок вы платите своим IBs. Имейте в виду, что вы можете легко регулировать временные рамки вознаграждения, сколько вы хотите заплатить и так далее.
Другая модель скидок — это модель наценки. В этой модели вы в основном выплачиваете скидки партнеру в соответствии с объемом продаж его клиентов и увеличенным спредом. Формулой для получения скидки будет являться объем торгов, умноженный на наценку. Например, если вы установили надбавку в размере 14 пунктов, а клиент партнера торговал на Форекс на сумму 100 000 евро, мы можем рассчитать скидку как 100 000 евро, умноженную на 14 пунктов, что равно 14 евро.
И последнее, но не менее важное: существует модель скидок, основанная на спреде, которая является наиболее широко используемой моделью в отрасли. Например, давайте возьмем торговую пару золото / доллар США (XAU / USD). Скидка на спред рассчитывается следующим образом: спрос минус ставка, умноженная на размер контракта (контракта, который брокерская компания может предоставить конечному трейдеру), умноженная на объем в лотах и умноженная на процент, который вы готовы предоставить своему партнеру в качестве вознаграждения. Давайте возьмем в качестве примера пару XAU/USD. Предположим, что спред по паре XAU / USD составляет 0,12 доллара, и используйте 100 в качестве размера контракта на 20 лотов, исполняемых трейдером, с комиссией, установленной в размере 5% в качестве вознаграждения. Чтобы рассчитать скидку на распространение, мы бы умножили $0.12 * 100 * 20 lots * на 5% в качестве вознаграждения. $ 12 — это то, что получит IB.
Следует отметить, что вознаграждения полностью настраиваются в зависимости от каждой брокерской модели. Все зависит от взаимоотношений между брокером и IB.
Следует отметить, что вознаграждения полностью настраиваются в зависимости от каждой брокерской модели. Все зависит от взаимоотношений между брокером и IB.
Поток компонентов партнерской системы
Личный партнерский кабинет — один из основных компонентов системы. Все операции системы должны быть плавно взаимосвязаны друг с другом, поэтому каждому участнику необходимо подключиться к этой основной централизованной CRM, где будет осуществляться весь функционал. Используя CRM, конечные пользователи могут зарегистрироваться, пройти процедуры «знай своего клиента», или KYC, и вносить или выводить средства. Скидки за каждую сделку будут поступать обратно в IBs через CRM-систему.
Трейдеры войдут в систему и зарегистрируются по реферальной ссылке IB, чтобы вы могли видеть, кто приходит и участвует в вашем сообществе. Вы можете упростить для них этот процесс, если у вас есть простой в использовании веб-сайт. Речь идет не только о привлечении пользователей, но и о том, чтобы удержать их и вызвать у них желание возвращаться, чтобы торговать больше. Следовательно, ваш веб—сайт должен быть органичным и интуитивно понятным — вы хотите познакомить своих потенциальных клиентов с вашими условиями, вашими предложениями и функциональными возможностями, такими как способы пополнения счета, процедуры KYC и так далее. Ваш веб-сайт — это лицо вашего бизнеса. Конечно, вы хотели бы представить партнерский бизнес и предоставить информацию обо всех его важных деталях.
Итак, в конечном итоге все заходят в CRM с веб-сайта и из кабинета клиента. CRM объединяет всех, потому что объединяет сами торговые платформы, на которых будут выполняться все транзакции, с платежными системами и поставщиками KYC. В принципе, вся операция будет проходить там.
Однако бэк-офис является основным источником информации для владельцев, поскольку здесь рассчитываются все скидки. Бэк-офис — это место, где все сотрудники брокерских компаний, такие как специалисты по соблюдению требований KYC или маркетологи IB, могут видеть, кто является лучшим IB, кто худшим IB, кому требуется больше внимания, кому нужен больший охват и т.д.
Наконец, важно иметь мобильное приложение. Как только бизнес станет онлайн, как только все эти компоненты будут запущены и готовы, жизненно важно сделать так, чтобы конечным трейдерам было удобно торговать везде, а не только перед своими ноутбуками.
Основные функциональные возможности
Давайте рассмотрим ключевые функциональные возможности партнерского бизнеса.
Ниже приведены основные компоненты, которые вы хотите иметь для запуска успешного партнерского бизнеса:
А) Промо-баннеры
Если вы хотите добиться успеха, вам следует предоставить брокеру-партнеру возможность разместить промо-баннер на веб-сайте, чтобы показать основную информацию о том, что получат конечные пользователи. Вы можете включить информацию о спредах, комиссиях и других функциях, которые привлекут клиентов. Для этого вы просто вводите HTML-код в общем формате CSS, и все готово.
Б) Реферальные ссылки
Реферальные ссылки представляют собой связь между партнером и конечным трейдером. При регистрации новых клиентов реферальная ссылка позволяет идентифицировать IB, который ссылался на нового клиента. Использование реферальной ссылки, что означает регистрацию по идентификатору приглашения, указывает на связь между трейдером и партнером. Как только трейдер начинает делать заказы, он автоматически подключается к рефералам и получает бонусы.
C) Автоматическая выплата партнерам
В настоящее время никто не хочет рассчитывать все скидки вручную. Это может привести к человеческим ошибкам и в конечном итоге кому-то придется платить больше или меньше. Если это произойдет, вы можете потерять деловые партнерские отношения. Следовательно, должна существовать автоматическая система, способная эффективно рассчитывать объем торгов, торговую комиссию и торговые наценки.
D) QR-коды
Использование QR-кодов вместо ввода всего вручную упрощает задачу. Как только ваши клиенты отсканируют его, они будут перенаправлены на страницу регистрации и автоматически перейдут к партнеру. Это важная функциональность для партнерской части.
E) Расширенная аналитика
После того, как вы стали брокером и общаетесь с различными аффилированными лицами, вы хотите убедиться, что предоставляете им полную информацию. Например, что является самым захватывающим занятием для ваших конечных трейдеров? Какими основными инструментами торгуют? Люди предпочитают использовать iPhone или Android?
Ваши партнеры выполняют за вас работу, поэтому вы хотите поделиться с ними данными, которые помогут им улучшить свою деятельность.
F) Географическое положение
Отслеживание регионов, из которых пришли конечные пользователи, также имеет решающее значение. Эти данные позволяют вам узнать, где маркетинг наиболее успешен. Вы можете легко ориентироваться на эту территорию и инвестировать дополнительные средства в этот регион для улучшения маркетинга.
G) Многоуровневый IB
И последнее, но не менее важное: вы не просто расширяете свою клиентскую базу; вы разрабатываете большую систему со многими партнерами и своим брокерским бизнесом. Поэтому вам необходимо убедиться, что все ваши партнеры работают качественно и добросовестно. Это позволит клиентуре расти во все большей степени. Брокеру необходимо разработать условия, которые будут подходить партнеру, обеспечивая рост для всех участников.